Likviditetsbudsjett
Planlegg inn- og utbetalinger. Se når beholdningen blir lav, og ta budsjettet med videre til Excel eller kundemøtet.
Tallene beregnes i nettleseren og sendes ikke til oss. Ingen automatisk lagring. Last ned før dere lukker siden.
Eksempelgrunnlag med fiktive eller redigerte tall · Tydna
Betalinger i kroner, inkl. mva der relevant. Tomme betalingsfelt = 0.
Året sett under ett
Stiplet linje: ønsket buffer 50 000 kr. Rustfargede søyler ligger under bufferen.
- Laveste beholdning, inkl. start
- 82 000 kr
- Tilførsel for å holde ønsket buffer
- 0 kr
- Beholdning etter 12 måneder
- 186 000 kr
Ingen månedsslutt er under ønsket buffer i dette oppsettet.
Kontroller betalinger inne i måneden separat. Beløpet for tilførsel er et regnestykke mot bufferen, ikke en finansieringsanbefaling.
| Måned | Start | Inn | Ut | Slutt | Mot buffer |
|---|---|---|---|---|---|
| 150 000 | 240 000 | 222 000 | 168 000 | På/over | |
| 168 000 | 260 000 | 277 000 | 151 000 | På/over | |
| 151 000 | 280 000 | 222 000 | 209 000 | På/over | |
| 209 000 | 240 000 | 367 000 | 82 000 | På/over | |
| 82 000 | 260 000 | 222 000 | 120 000 | På/over | |
| 120 000 | 280 000 | 277 000 | 123 000 | På/over | |
| 123 000 | 240 000 | 222 000 | 141 000 | På/over | |
| 141 000 | 260 000 | 277 000 | 124 000 | På/over | |
| 124 000 | 280 000 | 222 000 | 182 000 | På/over | |
| 182 000 | 240 000 | 277 000 | 145 000 | På/over | |
| 145 000 | 260 000 | 222 000 | 183 000 | På/over | |
| 183 000 | 280 000 | 277 000 | 186 000 | På/over |
Slik lager dere likviditetsbudsjettet
Velg startmåned og legg inn bankbeholdningen før første måned. Før betalinger i måneden pengene faktisk går inn eller ut. Bytt måned for å fylle ut året. Tomme betalingsfelt regnes som 0; startbeholdning og ønsket buffer må fylles ut.
Betalinger, ikke regnskapsført resultat
Ta med merverdiavgift i fakturabetalinger der den inngår. Før netto mva-oppgjør, skatter og avgifter ved betaling. Mva til gode føres som andre innbetalinger. Ta med lån, avdrag og investeringer. Avskrivninger er ingen utbetaling. Verktøyet beregner ikke skattebeløp eller frister.
Formelen bak beholdningen
Beholdning ved månedsslutt = beholdning ved månedens start + innbetalinger − utbetalinger. Neste måned starter med forrige måneds sluttbeholdning. Bufferbehov = ønsket buffer minus laveste beholdning, minst 0. Startbeholdningen inngår i laveste beholdning. Kredittramme er ikke inkludert automatisk.
Spørsmål om verktøyet
Kan jeg bruke dette som en mal i Excel?
Ja. CSV-eksporten inneholder alle tolv måneder, innlagte betalinger og beregnede beholdninger. Åpne den som UTF-8 med semikolon som skilletegn i Excel. Eksporten inneholder verdier, ikke regnearkformler.
Betyr positiv beholdning at alle regninger kan betales?
Ikke nødvendigvis. Verktøyet viser månedsslutt, og kan skjule betalingsproblemer midt i måneden. Kontroller faktiske forfallsdatoer og tilgjengelig kreditt separat.
Faglig grunnlag
Formler og avgrensninger kontrollert 23. september 2026. Kontroller egne forutsetninger før resultatene brukes.